华泰证券李歌：基金投顾业务中投资是基数服务是倍数，通过三个关键三个倡导提

第十届领航中国年度盛典之2021金融界资本市场年会今日举办，今年的主题为“变局与新生”，年会聚焦券业未来之路、突围财富管理、决胜买方投顾等热点话题，多位券商掌舵者和部门总经理参与讨论。

华泰证券金融产品部副总经理李歌在演讲中表示，对于基金投顾业务的定义，它既是资产管理的业务，也是财富管理业务，是从投资研究到投资服务并且贯穿着客户投资整个过程，所以说这项业务在推进的过程当中，对于我们试点机构的资产管理的投资能力、客户服务能力都有着很高的要求。

李歌进一步指出，投研方面投资是决定整个业务的先决条件，而服务决定这个业务能否做大做强。前期我们经常讲三分投七分顾的概念，同时我们也倡导着投资和服务是基数和倍数的关系的这种理念。这也就是意味着投资实际上是整个业务的1，而服务是整个业务推进过程当中的一个倍数，决定着后面的是0还是100倍的这样一个问题。

那么基金投顾业务究竟解决了客户的什么问题呢？李歌认为，就是要解决此前行业存在的基金赚钱、基民不赚钱，或者是基金赚的多、基民赚的少的问题，去缩小这个差值。达成这个目标需要我们重视三个关键以及强调三个倡导。

三个关键第一个是时间期限的问题，就是客户投资配置的时间期限到底是多久？第二个关键的环节是风险回撤的问题，客户能够承受的风险回撤到底有多大？第三个是客户预期收益是客户的预期收益究竟是多少？和他的风险收益和他的时间匹配时间的期限是不是相匹配？这三个关键的要素的匹配、关键问题的解决是我们在实践过程当中就是非常重要的。三个倡导首先一个就是倡导长期的持有。第二个是倡导长期的定投，这次实际推广过程当中我们觉得非常有效率的方式。第三个是要倡导适当的权益配置，这也是享受整个权益市场红利的一个基本的过程。

最后李歌对于行业的未来提出了几点期许和展望。

首先，基金投顾业务应该说是未来财富管理业务的最主要的一种形式之一，这项业务在未来中国财富管理市场当中有着广阔的发展的空间。第二，在未来，期望基金投资能够成为普通投资者在资产配置投资理财的刚需，而通过基金投顾这种方式能够满足更多大众投资者的基础性的理财需求。在这个过程中，我们的投研评价能力和投顾服务水平都非常的重要，而客户的投资体验更将是这项业务是否能够长远的重中之重。

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